POLITYKA AML 9-CASINOS.PL STRONY ZARZĄDZANEJ PRZEZ UNO DIGITAL MEDIA B.V.

PRZESTĘPCZOŚĆ I NIEPRAWIDŁOWOŚCI (W TYM OSZUSTWA ORAZ AML)

1. DOŚWIADCZENIE

1.1. Uno Digital Media B.V. (dalej – „Firma”) posiada wieloletnią praktykę w ochronie podmiotów hazardowych przed nadużyciami o charakterze przestępczym oraz w realizowaniu kompleksowych procedur i procesów zapobiegających oszustwom i praniu pieniędzy, a także w prowadzeniu rozbudowanych programów szkoleniowych dla pracowników.

1.2. Podstawą przyszłych działań szkoleniowych jest znajomość przepisów dotyczących uzyskiwania korzyści majątkowych z czynów zabronionych oraz wskaźników prania pieniędzy, które najczęściej występują w środowisku gier, zwłaszcza w obszarze transakcji typu Card Not Present.

1.3. Dyrektor posiada pełną świadomość wszystkich kwestii związanych z ustawą o uzyskiwaniu korzyści z przestępstwa oraz swoich wynikających z niej obowiązków. Jest również odpowiednio przygotowany do przekazywania wiedzy dotyczącej środków i wymogów stosowanych w przeciwdziałaniu praniu pieniędzy, realizowanych przez duże podmioty hazardowe – zarówno online, jak i stacjonarne.

2. PRZECIWDZIAŁANIE PRANIU PIENIĘDZY I OSZUSTWOM TRANSAKCYJNYM

2.1. Branża gier hazardowych często stanowi cel dla osób próbujących prać środki pochodzące z nielegalnych źródeł. Szybki charakter transakcji oraz korzystanie z wielu metod przetwarzania płatności zwiększa podatność firm z tej branży na takie działania.

2.2. W konsekwencji wiele początkowych decyzji biznesowych i proceduralnych jest podejmowanych z myślą o eliminowaniu tego ryzyka. Stanowią one jednocześnie część szerszej strategii handlowej przyjętej przez Firmę, która dodatkowo wzmacnia poziom zabezpieczeń.

2.3. WSZYSCY pracownicy przejdą szkolenia obejmujące przeciwdziałanie oraz identyfikację sygnałów mogących wskazywać na pranie pieniędzy, takich jak m.in.:

2.3.1. nietypowe wzorce obstawiania,

2.3.2. podejrzane schematy wpłat i wypłat (zarówno ich wysokość, jak i częstotliwość),

2.3.3. weryfikowalność danych karty płatniczej,

2.3.4. trudności w potwierdzeniu tożsamości klienta lub przypadki kradzieży tożsamości,

2.3.5. powiązania między kontami lub wielokrotne księgowania.

2.4. Wszystkie sytuacje mogące wskazywać na próbę prania pieniędzy muszą być zgłaszane do MLRO. Klient nie może być informowany o podejrzeniach, a dalsze działania mogą być podjęte wyłącznie po uzyskaniu zgody MLRO. Osoba ta odpowiada za współpracę z właściwymi organami oraz sporządzanie raportów o podejrzanej aktywności, jak również za ich prawidłową archiwizację.

2.5. Firma stosuje PEŁNY proces KYC („Poznaj swojego klienta”), który służy zarówno przeciwdziałaniu praniu pieniędzy, jak i zapobieganiu innym formom oszustw. Klienci podczas rejestracji oraz na odrębnej podstronie nietransakcyjnej są informowani, że Firma korzysta z narzędzi weryfikacji online, a w przypadku braku możliwości pełnego potwierdzenia danych wymagane będą dokumenty potwierdzające tożsamość oraz adres.

2.6. W ramach zwiększenia bezpieczeństwa ustalane są także limity okresowe oraz limity tempa wypłat. Wymagane jest m.in. dokonanie kontroli i zatwierdzenia przez dyrektora wszystkich wypłat kartą lub przelewem na kwotę powyżej 3000 EUR w jednej transakcji, a także ograniczenie liczby wypłat do 3 dziennie oraz ustawienie maksymalnej dziennej kwoty wypłaty na poziomie 9000 EUR.

2.7. Wypłaty przekraczające 3000 EUR w ciągu doby oraz 9000 EUR w okresie 90 dni będą zawsze skutkowały zwiększoną weryfikacją, obejmującą konieczność przedstawienia dodatkowych dokumentów potwierdzających tożsamość i adres. W takich przypadkach podstawowa weryfikacja online NIE będzie wystarczająca.

2.8. Firma nie operuje gotówką, co ogranicza ryzyko związane z obiegiem fałszywych banknotów.

2.9. Systemy automatycznie rejestrują wszystkie transakcje dokonywane na koncie klienta. Historia rachunku podlega stałej i regularnej analizie w zakresie wykrywania oszustw oraz kontroli odpowiedzialności społecznej. W przypadku identyfikacji niecodziennych wzorców obstawiania lub wypłat, dane te są zestawiane z historią połączeń, aby upewnić się, że personel nie działa w zmowie z klientami ani nie dopuszcza się naruszeń.

2.10. Firma prowadzi również ewidencję klientów uznawanych za wysokiego ryzyka lub będących osobami eksponowanymi politycznie. Konta takie objęte są intensywniejszą i częstszą kontrolą.

2.11. Jeżeli zostanie wykryte nielegalne lub niewłaściwe postępowanie pracownika, wdrożone zostaną procedury wyjaśniające i dyscyplinarne, zgodnie z zapisami umów pracowniczych oraz właściwymi przepisami prawa pracy. W razie podejrzenia oszustwa transakcyjnego mogą być stosowane środki takie jak zawieszenie. Działania te stanowią standardowy element zakresu obowiązków pracownika.

3. BEZPIECZEŃSTWO I MONITORING

3.1. Wprowadzenie właściwych procedur monitorowania w każdym przedsiębiorstwie działającym w branży gier, obejmujących nadzór nad lokalami, sprzętem, personelem, komunikacją oraz transakcjami, stanowi element konieczny. Firma wdroży zestaw działań i procedur mających na celu ochronę tych obszarów.

3.2. Firma wprowadziła system nagrywania rozmów. Korzyści wynikające z takiego rozwiązania obejmują:

3.2.1. podnoszenie kwalifikacji pracowników,

3.2.2. zapewnienie poprawności danych dotyczących zakładów (moment i miejsce ich złożenia) oraz informacji transakcyjnych,

3.2.3. ochronę renomy klientów oraz marki,

3.2.4. realizację regularnych i skutecznych procedur kontrolnych, które przeciwdziałają potencjalnej zmowie pomiędzy personelem a klientami.

3.3. Bezpieczeństwo informacji, a także ochrona oprogramowania i sprzętu, to priorytet każdego przedsiębiorstwa, w którym gromadzone są dane oraz przetwarzane transakcje w środowisku Non-Face to Face. Z tego powodu Firma wdroży zasadę nadrzędną: „Szyfrujemy wszystko, co da się zaszyfrować”. Dostęp do zasobów współdzielonych będzie ściśle ograniczony, monitorowany i w razie potrzeby zabezpieczony hasłem. Funkcjonują procedury oraz narzędzia do przechowywania danych i wykonywania kopii zapasowych, które uniemożliwiają dostęp do Danych Klienta osobom trzecim oraz skutecznie zapobiegają ich utracie.

4. ODPOWIEDZIALNE RELACJE Z KLIENTAMI I FIRMAMI

4.1. Firma udostępni na stronie internetowej Regulamin wraz z zasadami KYC i AML. Dokumenty te będą wprost odnosiły się do nieuczciwych praktyk, wcześniejszej wiedzy dotyczącej wyniku lub możliwego rezultatu wydarzenia, a także kwestii powiązanych z ustawianiem meczów i podejrzanymi zdarzeniami. Zawarte w nich będą szczegółowe informacje dotyczące działań, jakie mogą zostać podjęte w przypadku podejrzeń lub stwierdzenia oszustwa, a także opis współpracy z organami regulacyjnymi oraz instytucjami zarządzającymi sportem w celu rozwiązania tych problemów. Umożliwi to transparentną komunikację z klientami.

4.2. Dyrektor podkreśla jednak, że w przypadku podejrzeń lub ujawnienia poważnych przestępstw, zarówno on, jak i pracownicy mają obowiązek powstrzymać się od informowania osób podejrzanych o istniejących podejrzeniach oraz o prowadzonym postępowaniu. W wybranych sytuacjach konieczne będzie zastosowanie alternatywnych metod działania. Zostaną przygotowane odpowiednie szkolenia dla personelu oraz procedury eskalacyjne.

4.3. Firma podejmie wszelkie środki niezbędne do utrzymania właściwych relacji z innymi podmiotami. Obejmie to standardowy proces due diligence, któremu – gdy zajdzie taka potrzeba – mogą towarzyszyć umowy o poufności. Procedura ta będzie wiązać się z przekazywaniem podstawowych danych dotyczących struktury własności, zarządzania, informacji o założycielach, adresach oraz danych kontaktowych. Wyniki takich analiz zostaną przygotowane na podstawie opracowanego wzorca, a ich dokumentacja będzie odpowiednio przechowywana.